В Зеленограде вынесли приговор по делу о коммерческом подкупе сразу четверым сотрудникам отделения банка в 8-м микрорайоне. Они «сливали» клиентам внутреннюю информацию, помогая зарабатывать на разнице курсов валют.

Фигурантами уголовного дела стали трое мужчин и одна женщина, которые работали менеджерами по расчетно-кассовому обслуживанию «Райффайзенбанка» в корпусе 828 на Солнечной аллее. Как говорится в приговоре, банковские работники за денежное вознаграждение предоставляли клиенту и членам его семьи инсайдерскую информацию о предстоящем изменении курсов валют, а также о количестве имеющейся валюты в кассе и текущей загруженности отделения с целью ускоренного проведения конверсионных операций. Данная схема работала в период с июля 2023-го по март 2024 года, пока ее не пресекли сотрудники правоохранительных органов.

Подозрительную активность клиентов заметили коллеги менеджеров. Они рассказали, что члены одной семьи приходили в офис банка каждый день и занимали очередь в кассу на 2–3 часа. Они покупали валюту дешевле, а продавали дороже, получая прибыль на разнице курса. О ситуации были проинформированы другие подразделения банка, включая службу безопасности. Поначалу клиентам не стали блокировать операции, а лишь ограничили их. После этого семья продолжила покупать валюту, но уже большими суммами.

Сотрудник управления экономической безопасности банка пояснил на следствии, что внутренний приказ об установлении курсов валют издавался дважды в день и менеджеры знали об этом примерно за 30 минут до официального опубликования курсов. После покупки валюты клиенты продавали ее через онлайн-приложение банка, затем на полученные деньги снова покупали валюту и цикл повторялся. Служба безопасности установила, что группа клиентов, объединенных по родственному признаку, а также их знакомые проводили конверсионные операции в офисах химкинского и зеленоградского отделений банка и обслуживались у одних и тех же менеджеров. Анализ переписки сотрудников зеленоградского отделения в корпоративном мессенджере банка показал, что менеджеры понимали спекулятивный характер действий, обсуждали его между собой и продолжали оказывать содействие клиентам.

Сам клиент, проходивший в деле менеджеров банка свидетелем, на допросе рассказал, что в зеленоградском отделении был самый выгодный курс, а между официальным опубликованием и фактическим изменением курса была разница в 1 час, чего не было в других банках. В день, по его признанию, он мог проводить 30–50 валютно-обменных операций. При этом, как утверждал клиент, для подстраховки он обращался в колл-центр банка, где ему сообщили, что такие операции не нарушают правила и, более того, так делают многие клиенты для получения выгоды. Мужчина не отрицал, что по личной инициативе вознаграждал менеджеров, но только за внимательное отношение к его семье и оперативное совершение конвертаций.

В итоге менеджерам банка вменили получение коммерческого подкупа группой лиц по предварительному сговору в крупном размере. Суммы вознаграждений в опубликованной копии приговора скрыты. Деньги сотрудникам банка клиент передавал как в наличной, так и безналичной форме. Менеджеры частично признали вину, не согласившись с квалификацией их действий, выбранной следствием. Тем не менее, они не стали обжаловать приговор. Каждому назначили штраф и запретили в течение года занимать должности, связанные организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в коммерческих организациях. Размеры штрафов в публичной версии приговора также не указаны. Отмечается, что суд признал совокупность смягчающих обстоятельств в отношении каждого из подсудимых (семейные обстоятельства и материальное положение) исключительной и назначил каждому штраф ниже низшего предела. Согласно УК РФ, размер штрафа по статье о коммерческом подкупе варьируется от 1 до 3 млн рублей. Также суд сохранил арест автомобилей осужденных до выплаты штрафа.

Ранее сообщалось, что в отношении четверых членов семьи, участвовавших в валютно-обменных операциях, возбуждалось уголовное дело о незаконной банковской деятельности организованной группой. «Коммерсантъ» со ссылкой на предварительную оценку следствия писал, что доход семьи от таких операций достиг почти 95 млн рублей. В марте 2024 года следствие просило поместить под домашний арест троих мужчин и одну женщину, однако суд удовлетворил ходатайство только в отношении одного из членов семьи, а в июле того же года отменил данную меру пресечения. В апелляционной жалобе адвоката обвиняемого говорилось, что в 2016 году мужчина освободился из мест лишения свободы и с тех пор ведет добропорядочный образ жизни, оказывая помощь инвалидам. На каком этапе сейчас находится расследование уголовного дела в отношении клиентов «Райффайзенбанка», неизвестно.

Напомним, в 2023 году в Зеленограде реальные сроки получили директор и старший менеджер этого же отделения «Райффайзенбанка». Их признали виновными в систематическом хищении денежных средств со счетов банка по поддельным платежным поручениям.